RPAで自動化できる保険業界の業務一覧とおすすめツールもご紹介

保険業界は、少子高齢化・労働人口の減少・働き方改革・DX推進の加速により、業務効率化への取り組みが急務となっています。

特に、保険業界では、契約管理や保険金請求への対応など、定型業務が多いことから、人手不足の深刻化に伴って、RPAツールが人気です。

本記事では、保険業界の業務を自動化するRPAについて、導入メリットや活用事例を解説していきます。

後半には、RPAで自動化できる保険業界の業務一覧やおすすめツールもご紹介しているので、ぜひ最後までご覧ください。

保険業界の業務を自動化するRPAとは

RPAとは、ロボティック・プロセス・オートメーション（Robotic Process Automation）の略称であり、人がパソコン上で行うルーティンワークをソフトウェアロボットによって自動化する技術のことです。

RPAは、申込書の確認・データ入力・契約内容の照合作業など、正確性が求められる反復作業を得意としており、多くの保険会社で導入されています。

特に、保険業界は、限られた人員で高品質なサービスを提供する必要があるため、RPAによる効率化が従業員の負担軽減に繋がります。

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA

保険業界にRPAを導入するメリット

保険業界では、契約手続き・顧客情報の入力 / 管理・保険金の請求処理など、多くの定型業務が日常的に発生しています。

そのため、保険業界にRPAを導入するメリットは、業務効率化をはじめとし、人的ミスやコスト削減に繋がる点です。

一般的に、保険業界では、顧客データの入力・契約内容の確認・書類作成など、単純でありながら膨大な事務作業が発生しています。

そこで、保険会社は、これらの単純作業をRPAにより自動処理することで、担当者の業務負担を大幅に削減することが可能です。

また、RPAは、設定されたルールに沿って正確に作業を行うため、入力ミスや確認漏れを防止し、業務品質を向上させることができます。

特に、保険業界では、契約内容や保険金の支払いに関する情報に対して、正確性が求められるので、RPAの活用メリットはとても大きいです。

さらに、RPAは、人手で対応している業務を24時間体制で稼働できるため、従業員の残業時間や人件費を抑えつつ、夜間・休日にも作業を継続することが可能です。

RPAは、作業の正確性と処理スピードを向上しながら、保険業界で重要視されている顧客対応や提案営業など、人にしかできない重要な業務に集中しやすくなります。

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA

保険業界にRPAを導入する際の注意点

保険業界では、業務効率化や人件費の削減を目的として、RPAの導入が進んでいますが、導入前にいくつかの注意点を理解しておくことが大切です。

一般的に、RPAは、定型業務の自動化に適していますが、業務フローが複雑で統一されていないと、十分な効果を発揮できません。

そのため、導入前には、現在の業務プロセスを見直し、自動化に適した業務を明確にする必要があります。

また、保険会社では、複数のシステムを利用しているケースが多く、システム改修や画面変更により、RPAが正常に動作しなくなる場合もあるので、定期的なメンテナンスが必要不可欠です。

さらに、保険業界では、顧客の個人情報や契約情報など重要なデータを扱うため、セキュリティ対策も欠かせません。

RPAを利用する際には、アクセス権限の設定やログ管理を徹底し、不正アクセス・情報漏えいを防止する必要があります。

特に、金融・保険業界では、高度なコンプライアンス対応が求められるため、セキュリティを重視した運用が基本です。

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA

保険業界にRPAを導入する際のポイント

RPAは、顧客データ入力・契約内容の確認・請求処理など、ルール化された定型業務との相性がとても良いです。

一方で、RPAは、複雑な判断や個別対応を必要とする業務には向いていないため、導入前に業務内容を整理しておくことが大切です。

また、保険会社では、複数の業務システムを利用しているケースが多く、システム環境によってRPAが正常に動作しない場合があります。

そのため、導入前には、システムとの互換性を確認し、導入後も継続的にメンテナンスできる体制を整えておくことがポイントです。

さらに、保険業界にRPAを導入する際は、導入後に現場で混乱が起こらないよう、事前に操作勉強会を行ったり、マニュアルを共有したりしておく必要があります。

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA

RPAで自動化できる保険業界の業務一覧

RPAは、複数システムへのデータ転記や入力作業を自動化できるため、入力ミスの防止と作業時間の短縮ができます。

また、保険業界では、契約内容の確認・更新手続き・契約満了通知の送信など、決まったルールで行われる業務とRPAの相性が良いです。

さらに、RPAは、請求書類の確認・データ照合・支払い処理などを自動化できるので、作業時間の短縮のみならず、人的ミスの防止と業務品質の向上に繋がります。

特に、大量の請求データを扱う保険会社にとっては、RPAの導入効果を実感しやすく、費用対効果も高いです。

そのほかにも、保険業界では、問い合わせメールの対応・見積書 / 営業レポートの作成・請求データの集計など、多くのバックオフィス業務をRPAで自動化できます。

業務カテゴリ	自動化できる業務内容
顧客情報の管理	データ入力・更新作業
保険契約の管理	契約内容の確認・更新処理
保険金の請求	請求データの照合・支払い処理
見積書の作成	見積データの作成・送信
問い合わせ対応	メール返信・受付処理
営業レポートの作成	売上データの集計・契約件数の集計
更新案内	契約更新の通知メールを送信
請求書の管理	請求書発行・確認処理
コンプライアンス管理	監査データの収集・記録
経理・会計	入出金確認・仕訳登録・帳票作成
社内申請管理	各種申請内容の確認・登録 / 承認補助
事故受付	事故情報入力・進捗管理
書類管理	書類分類・ファイル保存 / 処理
顧客通知	契約満了・重要通知の配信

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA

保険業界でのRPA導入事例

保険業界では、慢性的な人手不足や業務量の増加が年々課題になっており、業務効率化への取り組みが重要視されています。

近年では、RPAを導入してコスト削減や生産性の向上を実現した保険会社も増えており、保険業界全体で活用の幅が広がっているところです。

ここからは、保険業界でのRPA導入事例について、わかりやすく解説していきます。

事例１：損害保険ジャパン

損害保険ジャパンは、担当者が手作業で行っていたデータ入力・請求内容の確認・契約情報の照合・支払い処理などを自動化することで、業務時間の大幅な削減に成功しました。

特に、損害保険ジャパンでは、繁忙期に大量発生する請求作業において、RPAが安定した処理を行うことにより、業務品質の向上にも繋がっています。

• RPAで年間53万時間の削減

事例２：第一生命保険

第一生命保険は、契約内容の確認・更新処理・営業レポートの作成など、毎日繰り返される定型業務を自動化することで、従業員の業務負担を軽減しました。

社員は、顧客対応やコンサルティング業務など、人にしかできない付加価値の高い業務へ集中しやすくなり、顧客満足度の向上にも繋がっています。

また、第一生命保険では、RPAを導入したことで業務スピードが向上し、生産性の改善にも繋がりました。

事例３：明治安田生命

明治安田生命は、顧客データ入力・各種申請処理・データ集計作業などを自動化することで、手作業による負担を軽減し、業務効率化を実現しました。

また、明治安田生命では、複数システム間のデータ転記作業もRPAによって自動化しており、入力精度の向上や作業時間の短縮に成功しています。

保険業界におすすめのRPAツール

近年では、多くの保険会社がRPAを導入しており、実際にコスト削減や生産性の向上を実現しています。

一方で、RPAツールには、操作性・機能性・サポート体制などに違いがあるため、自社の業務内容や導入目的にあった製品選びが重要です。

ここからは、保険業界におすすめのRPAツールについて、わかりやすくご紹介していきます。

MICHIRU RPA

画像出典：業務を自動化するRPAツール【MICHIRU RPA】

MICHIRU RPAは、パソコン上で行う繰り返し行う作業を自動化する国産RPAツールであり、保険業界をはじめ多くの企業に導入されています。

特に、MICHIRU RPAは、画面録画機能やドラッグ＆ドロップを活用することで、自動化シナリオを簡単に作成できるため、専門知識がなくても操作しやすいです。

また、MICHIRU RPAは、Excel・ブラウザ操作・基幹システムなど、Windows上で操作できる全ソフトウェアと連携できます。

一般的に、保険業界では、複数のシステムを利用しながら業務を行うケースが多いことから、異なるシステム間のデータ転記や情報収集を自動化するのに最適なツールです。

さらに、MICHIRU RPAは、1ライセンス月額5万円かつ、インストール台数無制限・フローティングライセンス（同時編集最大5台 / 同時実行最大1台）で利用できます。

加えて、MICHIRU RPAは、オンライン操作勉強会やシナリオ作成支援など、伴走型のサポート体制が整っているので、保険業界でも安心して利用しやすいです。

無料トライアル	1ヶ月間 ※必ず1業務自動化してから終了
初期費用	10万円
利用料（月額）	シンプルプラン 5万円 / アシストプラン 10万円
オフライン環境での利用	可能
契約期間	1ヶ月ごとの自動更新

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA

ロボパットDX

画像出典：RPAツール「Robo-Pat DX」

ロボパットDXは、株式会社 FCEが提供する国産RPAツールであり、専門知識がなくても操作しやすい点から、多くの企業で導入が進んでいます。

基本的に、ロボパットDXは、普段のパソコン操作をそのまま記録・自動化できる仕組みなので、プログラミング知識がなくてもロボット作成が可能です。

また、ロボパットDXは、導入実績2,000社を突破しており、大企業から中小企業まで幅広く導入されているため、保険業界においても安心して利用できるRPAツールです。

無料トライアル	1ヶ月間
初期費用	要問い合わせ
利用料	要問い合わせ
オフライン環境での利用	可能
契約期間	1ヶ月単位

UiPath

画像出典：UiPathオートメーション プラットフォーム

UiPathは、世界的に高い導入実績（事例）をもつツールであり、国内外多くの企業で導入されています。

特に、UiPathは、AIやOCR（光学文字認識）技術を活用した高度な自動化にも対応しているため、紙の申込書や保険金の請求書を読み取ってから、自動でデータ化・登録することが可能です。

また、UiPathは、大規模運用に適した管理機能を備えているので、ロボットの稼働状況や処理内容をリアルタイムで確認できます。

さらに、UiPathは、高度なアクセス / ログ管理機能を備えていることから、機密性の高い顧客情報を扱う保険業界でも安心して利用できます。

無料トライアル	60日間
初期費用	要問い合わせ
利用料	要問い合わせ
オフライン環境での利用	可能
契約期間	要問い合わせ

保険業界の業務を自動化するRPAについてまとめ

本記事では、保険業界の業務を自動化するRPAについて、導入メリットや活用事例を解説してきました。

保険業界におけるRPAの導入は、業務効率化やコスト削減だけでなく、人的ミスの防止・働き方改革の促進・顧客対応の品質向上など、多くの成果が生まれています。

保険業界にRPAを導入する際は、実際の業務で効果検証を行える「無料トライアル」を活用してみてはいかがでしょうか？

保険業界の業務を自動化するMICHIRU RPA